Ações americanas de alta qualidade com dividendos e taxas baixas
O Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) oferece exposição a empresas norte-americanas pagadoras de dividendos com forte desempenho financeiro e histórico comprovado de crescimento. Para investidores focados em renda passiva, o SCHD proporciona uma combinação eficiente de qualidade, rendimento e estabilidade de longo prazo.
📌 Índice
✅ Visão Geral do ETF SCHD
🧠 Estratégia de Investimento e Estrutura
💼 Principais Participações
📈 Desempenho Histórico
🔍 Prós e Contras
✅ Conclusão
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✅ 1. Visão Geral do ETF SCHD
| Nome do ETF | Schwab U.S. Dividend Equity ETF |
| Ticker | SCHD |
| Gestora | Charles Schwab |
| Data de Criação | 20 de outubro de 2011 |
| Taxa de Administração | 0,06% (muito baixa) |
| Índice de Referência | Dow Jones U.S. Dividend 100 Index |
| Tema | Ações americanas com crescimento de dividendos |
📌 O SCHD foca em empresas financeiramente sólidas com histórico estável de pagamento de dividendos nos EUA.
🧠 2. Estratégia de Investimento e Estrutura
- Segue o índice Dow Jones U.S. Dividend 100
- Foca em ações com alto dividend yield e fundamentos robustos
- Exige mínimo de 10 anos de pagamento consistente de dividendos
- Limita a exposição setorial para manter diversificação
- Rebalanceamento feito anualmente
📌 Ideal para investidores que buscam renda passiva sustentável com foco em qualidade e estabilidade.
💼 3. Principais Participações (meados de 2025)
| 1 | Broadcom (AVGO) | 4,6% | Semicondutores |
| 2 | Cisco Systems (CSCO) | 4,2% | Tecnologia |
| 3 | PepsiCo (PEP) | 4,0% | Bens de Consumo |
| 4 | Merck & Co. (MRK) | 3,9% | Saúde |
| 5 | Home Depot (HD) | 3,8% | Consumo Discricionário |
| 6 | Pfizer (PFE) | 3,7% | Saúde |
| 7 | Coca-Cola (KO) | 3,6% | Bens de Consumo |
| 8 | Texas Instruments | 3,4% | Semicondutores |
| 9 | Verizon (VZ) | 3,3% | Comunicações |
| 10 | Amgen (AMGN) | 3,2% | Biotecnologia |
📌 O SCHD oferece exposição diversificada a setores defensivos e cíclicos com forte histórico de dividendos.
📈 4. Desempenho Histórico
| 2025 (YTD) | +7,8% |
| 1 Ano | +13,4% |
| Média 3 Anos | +8,1% |
| Média 5 Anos | +9,6% |
| Média 10 Anos | +10,1% |
| Dividend Yield | ~3,5% (em 2025) |
📌 O SCHD combina rendimento e crescimento de capital, tornando-o uma escolha popular para investidores de longo prazo e aposentadoria.
🔍 Prós e Contras
| Dividend yield atrativo (~3,5%) | Baixa exposição a ações de alto crescimento |
| Taxa de administração muito baixa (0,06%) | Predominância de ações value |
| Empresas com fundamentos sólidos | Não ideal para estratégias especulativas |
| Histórico de desempenho consistente | Limitações por setor podem restringir flexibilidade |
| Boa opção para reinvestimento automático | Pode ficar atrás em mercados impulsionados por momentum |
✅ Conclusão
O SCHD ETF é um dos melhores fundos de dividendos disponíveis atualmente. Com custo reduzido, qualidade nas empresas selecionadas e fluxo de renda estável, é ideal para investidores que buscam crescimento e proteção de capital ao longo do tempo.
📌 Se você está construindo uma carteira para aposentadoria ou renda passiva, o SCHD oferece tranquilidade financeira e crescimento consistente.