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꾸준한 인컴과 비교적 낮은 변동성을 원하는 투자자에게 적합한 대형 가치 배당주 ETF
📌 목차
- ✅ SCHD ETF 개요
- 🧠 투자 전략 및 지수 구성
- 💼 주요 보유 종목
- 📈 수익률 & 최근 성과
- 🔍 장단점 요약
- ✅ 결론
- 🏷️ 추천 태그
1. ✅ SCHD ETF 개요
항목내용
| ETF 이름 | Schwab U.S. Dividend Equity ETF |
| 티커 | SCHD |
| 운용사 | Charles Schwab Investment Management |
| 상장일 | 2011년 10월 20일 Kiplinger+15Schwab Brokerage+15ETF Database+15배당닷컴 |
| 운용보수(Expense Ratio) | 0.06% (초저비용) Schwab BrokerageETF Database |
| 추종지수 | Dow Jones U.S. Dividend 100 Index Schwab Brokerage배당닷컴 |
| 보유종목 수 | 약 100개 (최대 4% 개별 종목, 섹터당 최대 25%) 배당닷컴ETF Database |
| 배당수익률 (TTM) | 약 3.79% ~ 3.87% 수준 Schwab BrokerageBarron's배당닷컴 |
📌 저비용으로 고품질 배당주에 투자할 수 있는 안정성 높은 ETF입니다.
2. 🧠 투자 전략 및 지수 구성
- 10년 이상 배당 이력 보유 기업 중 현금흐름, ROE, 배당 성장률 등 펀더멘털 우수한 기업 선별 야후 금융+14배당닷컴+14Kiplinger+14
- 지수 리밸런싱은 분기 단위, 종목 유출입 및 리스크 관리 병행
- 배당성과 성장성의 균형 추구, REIT 제외 등 안정성 중심 설계
📌 안정적 인컴과 배당 성장성에 초점을 둔 전략형 배당 ETF입니다.
3. 💼 주요 보유 종목 (2025년 7월 기준)
SCHD 포트폴리오는 약 100개 종목으로 구성되며 상위 10개 종목이 전체 자산의 약 40% 차지합니다. 주요 종목은 다음과 같습니다 ETF DatabaseSchwab Brokerage:
- Chevron (4.26%)
- ConocoPhillips (4.22%)
- PepsiCo (4.22%)
- Amgen (4.11%)
- Merck (4.10%)
- Cisco (4.07%)
- Bristol-Myers Squibb (3.90%)
- AbbVie (3.89%)
- Home Depot (3.86%)
- Altria (3.85%)
📌 에너지, 헬스케어, 소비재, 기술 등 다양한 섹터의 고배당 우량주에 분산 투자합니다.
4. 📈 수익률 & 최근 성과
최근 성과 요약:
- YTD (2025): 약 +1.9% (시장가 기준) Schwab Brokerage+1ETF Database+1ETF Database
- 1년 수익률: +6.1%
- 3년 연평균: 약 +7.4%, 5년 연평균: 약 +12.9%, 10년 연평균: 약 +11.2% AInvest+12Schwab Brokerage+12FinanceCharts+12
- 총 수익률 CAGR (NAV 기준 최근): 9.59%, 5년: 14% 수준 FinanceCharts
수익성 & 안전성 지표:
- 최대 낙폭: −33.4% (2020년 3월) — 상대적으로 낮은 리스크 totalrealreturns.com
- 표준편차(3년): 15.24%, 베타: 1.00 — 시장 변동성과 비슷함 Schwab Brokerage
📌 꾸준한 배당과 비교적 안정적인 장기 수익 흐름이 특징입니다.
5. 🔍 장단점 요약
장점단점
| ✅ 초저비용 0.06% | ❌ 배당 중심으로 성장주 보유율 낮음 |
| ✅ 10년 이상 배당 안정성 기업 중심 | ❌ 성장장에서는 S&P 대비 상대적 낮은 수익률 가능성 |
| ✅ 꾸준한 현금흐름 및 매력적 배당수익률 (≈3.8%) Barron'sBarron's | ❌ 고배당 테마 ETF보다 낮은 수익률 |
| ✅ 풍부한 유동성 & 높은 AUM (~$71B) Schwab BrokerageETF Database | ❌ 대규모 기술주 기반 ETF 대비 상승 한계 존재 |
| ✅ 리스크 관리 구조 (섹터/종목 제한 등) | ❌ 주기적 리밸런싱으로 변동성 존재 가능 |
6. ✅ 결론
SCHD ETF는 ‘저비용 + 고품질 배당주 + 안정성’이라는 3박자를 고루 갖춘 대표 배당 ETF입니다.
단기 고성장은 어렵지만 중장기 인컴 + 성장성을 동시에 원하는 투자자에게 매우 적합합니다.
- 꾸준한 배당 수익 추구
- 안정적인 대형주 기반 포트폴리오 구성
- 저비용으로 장기 보유에 유리
💡 특히 은퇴 준비 투자자, 소득형 자산 비중 확대 투자자에게 강력 추천드립니다.
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