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1. 개요
ETF(Exchange Traded Fund)는 추종 지수와 전략에 따라 성과 차이가 크게 납니다.
이번 글에서는 2015년~2025년 동안의 QQQ, SPMO, VOO, SCHD 4개 ETF 누적 수익률을 비교하고, 각 ETF의 특성과 투자 적합성을 분석합니다.
2. ETF 기본 정보
ETF / 주요 추종 지수 / 전략운용사설정 / 연도 / 운용보수(%)
| QQQ | NASDAQ 100 (기술주 중심) | Invesco | 1999 | 0.20 |
| SPMO | S&P 500 Momentum Index | Invesco | 2015 | 0.13 |
| VOO | S&P 500 (대형주 분산) | Vanguard | 2010 | 0.03 |
| SCHD | Dow Jones U.S. Dividend 100 Index | Schwab | 2011 | 0.06 |
3. 2015~2025 누적 수익률 그래프
2015년 1월을 기준(=100)으로 각 ETF 연간 수익률을 반영한 누적 성장 곡선
4. 연도별 수익률
연도 / QQQ / SPMO / VOO / SCHD
| 2015 | +9.44% | 0.00% | +1.33% | -0.30% |
| 2016 | +7.10% | +7.37% | +12.17% | +16.45% |
| 2017 | +32.66% | +27.77% | +21.77% | +20.85% |
| 2018 | -0.13% | -0.92% | -4.50% | -5.56% |
| 2019 | +38.96% | +25.93% | +31.37% | +27.29% |
| 2020 | +48.62% | +27.80% | +18.32% | +15.03% |
| 2021 | +27.42% | +22.51% | +28.79% | +29.87% |
| 2022 | -32.58% | -10.45% | -18.17% | -3.26% |
| 2023 | +54.86% | +17.56% | +26.32% | +4.54% |
| 2024 | +25.58% | +45.82% | +24.98% | +11.66% |
| 2025 YTD | +12.68% | +22.97% | +9.42% | +0.25% |
5. 2015~2025 누적 수익률
ETF / 누적 수익률 / 배수총 증가율 (%)
| QQQ | 6.04배 | +503.7% |
| SPMO | 5.06배 | +405.9% |
| VOO | 3.74배 | +274.0% |
| SCHD | 2.85배 | +185.2% |
6. 리스크 지표 비교 (2015~2025)
ETF / 최대 낙폭(MDD) / 연간 변동성(표준편차)
| QQQ | 약 -33% | 높음 (~20%대) |
| SPMO | 약 -21% | 중간~높음 (~18%대) |
| VOO | 약 -25% | 중간 (~15%대) |
| SCHD | 약 -15% | 낮음 (~12%대) |
7. ETF별 특징 분석
📌 QQQ (NASDAQ 100)
- 강점: 기술주 집중으로 고성장
- 특징: 상승장에서 압도적 성과, 하락장 낙폭 큼
📌 SPMO (S&P 500 Momentum)
- 강점: 최근 모멘텀 강한 상위 20% 종목만 투자
- 특징: 강세장에서 QQQ에 근접, 하락장 방어력 일부 확보
📌 VOO (S&P 500)
- 강점: 초저비용, 대형주 분산
- 특징: 안정성과 성장의 균형, 장기투자 적합
📌 SCHD (Dividend Equity)
- 강점: 고배당·우량주 중심, 배당수익률 약 3.5%
- 특징: 방어적 투자 성향, 안정적 현금흐름
8. 투자자 유형별 추천 가이드
ETF / 추천 투자자 유형
| QQQ | 고성장주 선호, 변동성 감수 가능 |
| SPMO | 추세 추종, 변동성 일부 완화 희망 |
| VOO | 장기 안정성, 시장 전체 추종 |
| SCHD | 안정적 배당, 방어적 성향 |
9. 결론
- 고성장 랠리 극대화: QQQ
- 추세 추종·공격적 분산: SPMO
- 안정성과 비용 절감: VOO
- 배당 중심 장기투자: SCHD
투자 성향에 따라 QQQ+SPMO(성장)와 VOO+SCHD(안정)를 조합하는 전략이 유효합니다.
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